上海外國(guó)語大學(xué)中東研究所韓建偉副教授向第一財(cái)經(jīng)記者表示，從伊朗的經(jīng)歷來看，SWIFT確實(shí)是當(dāng)前美國(guó)和西方制裁他國(guó)的最厲害的武器之一，對(duì)伊朗的跨境支付結(jié)算造成了巨大的困難，“甚至出現(xiàn)了伊朗人賣了油，即使買家有錢也匯不過去的情況，令伊朗進(jìn)出口貿(mào)易銳減”。
伊朗金融機(jī)構(gòu)兩度被SWIFT除名
2003年2月，伊朗宣布發(fā)現(xiàn)并提煉出鈾后，其核計(jì)劃立即遭到美國(guó)的“嚴(yán)重質(zhì)疑”，并引發(fā)國(guó)際社會(huì)的極大關(guān)注，伊核問題由此浮出水面。
事實(shí)上，美國(guó)對(duì)伊朗的經(jīng)濟(jì)制裁早在1979年就已開始實(shí)施，但隨著伊核問題的發(fā)酵，美國(guó)在2008年開始思考運(yùn)用支付清算體系來制裁伊朗。當(dāng)年，美國(guó)就禁止了伊朗使用紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)（CHIPS）。
美國(guó)此舉直接切斷了伊朗使用美元，參與美國(guó)金融交易系統(tǒng)的可能。但是這還沒有徹底卡住伊朗的脖子，因?yàn)檫@樣的制裁只能禁止伊朗參與美元結(jié)算，并不能禁止伊朗使用其他貨幣進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易。
到了2012年，為了全方位圍堵伊朗，美歐聯(lián)手將伊朗眾多銀行從SWIFT系統(tǒng)中剔除。但相比禁止伊朗使用CHIPS，美國(guó)把伊朗從SWIFT中剔除其實(shí)并不容易。
SWIFT總部設(shè)立在比利時(shí)，遵守的是比利時(shí)和歐盟的法律，理論上無需理會(huì)美國(guó)的制裁條款。為此在2012年，美國(guó)推動(dòng)歐盟以限制核擴(kuò)散和打擊伊朗恐怖主義為由，通過了第267/2012號(hào)條例。條例內(nèi)明確禁止專業(yè)金融通信服務(wù)提供者向所列的伊朗法人、實(shí)體、組織提供專門的金融通信服務(wù)。
根據(jù)SWIFT在2010年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，伊朗有19家銀行和25個(gè)相關(guān)機(jī)構(gòu)通過SWIFT發(fā)送和接收了230萬份用于電子匯兌業(yè)務(wù)的金融報(bào)文。
禁令在2012年3月17日開始正式實(shí)施，此前從來沒有哪個(gè)國(guó)家遭到過如此待遇。當(dāng)時(shí)SWIFT總裁表示，類似做法“沒有先例”，這是國(guó)際和多邊行動(dòng)加強(qiáng)對(duì)伊朗金融制裁的直接結(jié)果。
到了2015年，各方經(jīng)過持久的努力達(dá)成了伊核協(xié)議，按照協(xié)議內(nèi)容，部分針對(duì)伊朗的金融制裁措施得以取消。2016年1月，許多伊朗銀行從歐盟制裁名單中去除，隨后被重新接入SWIFT。
然而好景不長(zhǎng)，2018年美國(guó)特朗普政府單方面退出了伊核協(xié)議，并再度要求SWIFT將伊朗金融機(jī)構(gòu)去除。然而此次和2012年情形有所不同，這是美國(guó)單方面的行為，沒有獲得聯(lián)合國(guó)安理會(huì)和歐盟的支持，SWIFT本來可以拒絕美國(guó)的要求。
但是，鑒于CHIPS在國(guó)際支付清算體系中具有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)，SWIFT難以脫離CHIPS而獨(dú)立存在，最終SWIFT選擇了妥協(xié)，接受了美國(guó)政府的要求，當(dāng)年11月在系統(tǒng)中剔除了伊朗相關(guān)金融機(jī)構(gòu)。
為了履行伊核協(xié)議的承諾，2019年1月法國(guó)、德國(guó)、英國(guó)聯(lián)合建立了“貿(mào)易結(jié)算支持機(jī)制”（INSTEX），旨在美國(guó)主導(dǎo)的全球金融體系外另辟蹊徑，幫助歐洲企業(yè)繞過美元結(jié)算與伊朗進(jìn)行交易。該機(jī)制不以美元結(jié)算，而是通過“以物易物”的方式與伊朗進(jìn)行貿(mào)易。但啟動(dòng)后實(shí)際交易并不多，目前來說，它的象征意義高于它的實(shí)際作用。
伊朗經(jīng)濟(jì)和金融遭受重創(chuàng)
伊朗的經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)顯然受到了重大影響，但值得注意的是，美國(guó)對(duì)伊朗的制裁是組合拳，并非只有SWIFT起到效果。
以2018年為例，被SWIFT切斷后，伊朗的油氣出口收入暴跌，由于油氣出口在伊朗經(jīng)濟(jì)中不可或缺的地位，隨后伊朗國(guó)內(nèi)引發(fā)連鎖反應(yīng)，貨幣大幅貶值，外匯市場(chǎng)陷入混亂。當(dāng)年，匯率從1美元兌換4萬伊朗里亞爾，一口氣跌到了兌換17萬里亞爾。
伊朗政府隨即嚴(yán)厲管控外匯，但隨著貨幣貶值推動(dòng)通脹加劇，老百姓的實(shí)際收入和購(gòu)買能力大幅下滑，加之嚴(yán)重的失業(yè)率，很多人的日常生活日益困難，生活大不如前。
根據(jù)美國(guó)智庫(kù)的一項(xiàng)研究表明，由于上述制裁，伊朗幾乎損失了一半的石油出口收入和30%的對(duì)外貿(mào)易。因此，有研究認(rèn)為切斷與SWIFT的聯(lián)系對(duì)俄羅斯經(jīng)濟(jì)的影響，將是“同樣具有破壞性的，至少在短期內(nèi)”，因?yàn)槎砹_斯也相當(dāng)依賴油氣資源的收入。
韓建偉向第一財(cái)經(jīng)記者表示，雖然伊朗進(jìn)出口貿(mào)易銳減，但是這個(gè)制裁手段也刺激了伊朗替代金融支付的開發(fā)，比如伊朗使用黃金支付，開發(fā)數(shù)字貨幣，加密貨幣系統(tǒng)，雖然短期內(nèi)難以完全替代SWIFT，但也是規(guī)避的手段。
2003年2月，伊朗宣布發(fā)現(xiàn)并提煉出鈾后，其核計(jì)劃立即遭到美國(guó)的“嚴(yán)重質(zhì)疑”，并引發(fā)國(guó)際社會(huì)的極大關(guān)注，伊核問題由此浮出水面。
事實(shí)上，美國(guó)對(duì)伊朗的經(jīng)濟(jì)制裁早在1979年就已開始實(shí)施，但隨著伊核問題的發(fā)酵，美國(guó)在2008年開始思考運(yùn)用支付清算體系來制裁伊朗。當(dāng)年，美國(guó)就禁止了伊朗使用紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)（CHIPS）。
美國(guó)此舉直接切斷了伊朗使用美元，參與美國(guó)金融交易系統(tǒng)的可能。但是這還沒有徹底卡住伊朗的脖子，因?yàn)檫@樣的制裁只能禁止伊朗參與美元結(jié)算，并不能禁止伊朗使用其他貨幣進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易。
到了2012年，為了全方位圍堵伊朗，美歐聯(lián)手將伊朗眾多銀行從SWIFT系統(tǒng)中剔除。但相比禁止伊朗使用CHIPS，美國(guó)把伊朗從SWIFT中剔除其實(shí)并不容易。
SWIFT總部設(shè)立在比利時(shí)，遵守的是比利時(shí)和歐盟的法律，理論上無需理會(huì)美國(guó)的制裁條款。為此在2012年，美國(guó)推動(dòng)歐盟以限制核擴(kuò)散和打擊伊朗恐怖主義為由，通過了第267/2012號(hào)條例。條例內(nèi)明確禁止專業(yè)金融通信服務(wù)提供者向所列的伊朗法人、實(shí)體、組織提供專門的金融通信服務(wù)。
根據(jù)SWIFT在2010年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，伊朗有19家銀行和25個(gè)相關(guān)機(jī)構(gòu)通過SWIFT發(fā)送和接收了230萬份用于電子匯兌業(yè)務(wù)的金融報(bào)文。
禁令在2012年3月17日開始正式實(shí)施，此前從來沒有哪個(gè)國(guó)家遭到過如此待遇。當(dāng)時(shí)SWIFT總裁表示，類似做法“沒有先例”，這是國(guó)際和多邊行動(dòng)加強(qiáng)對(duì)伊朗金融制裁的直接結(jié)果。
到了2015年，各方經(jīng)過持久的努力達(dá)成了伊核協(xié)議，按照協(xié)議內(nèi)容，部分針對(duì)伊朗的金融制裁措施得以取消。2016年1月，許多伊朗銀行從歐盟制裁名單中去除，隨后被重新接入SWIFT。
然而好景不長(zhǎng)，2018年美國(guó)特朗普政府單方面退出了伊核協(xié)議，并再度要求SWIFT將伊朗金融機(jī)構(gòu)去除。然而此次和2012年情形有所不同，這是美國(guó)單方面的行為，沒有獲得聯(lián)合國(guó)安理會(huì)和歐盟的支持，SWIFT本來可以拒絕美國(guó)的要求。
但是，鑒于CHIPS在國(guó)際支付清算體系中具有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)，SWIFT難以脫離CHIPS而獨(dú)立存在，最終SWIFT選擇了妥協(xié)，接受了美國(guó)政府的要求，當(dāng)年11月在系統(tǒng)中剔除了伊朗相關(guān)金融機(jī)構(gòu)。
為了履行伊核協(xié)議的承諾，2019年1月法國(guó)、德國(guó)、英國(guó)聯(lián)合建立了“貿(mào)易結(jié)算支持機(jī)制”（INSTEX），旨在美國(guó)主導(dǎo)的全球金融體系外另辟蹊徑，幫助歐洲企業(yè)繞過美元結(jié)算與伊朗進(jìn)行交易。該機(jī)制不以美元結(jié)算，而是通過“以物易物”的方式與伊朗進(jìn)行貿(mào)易。但啟動(dòng)后實(shí)際交易并不多，目前來說，它的象征意義高于它的實(shí)際作用。
伊朗經(jīng)濟(jì)和金融遭受重創(chuàng)
伊朗的經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)顯然受到了重大影響，但值得注意的是，美國(guó)對(duì)伊朗的制裁是組合拳，并非只有SWIFT起到效果。
以2018年為例，被SWIFT切斷后，伊朗的油氣出口收入暴跌，由于油氣出口在伊朗經(jīng)濟(jì)中不可或缺的地位，隨后伊朗國(guó)內(nèi)引發(fā)連鎖反應(yīng)，貨幣大幅貶值，外匯市場(chǎng)陷入混亂。當(dāng)年，匯率從1美元兌換4萬伊朗里亞爾，一口氣跌到了兌換17萬里亞爾。
伊朗政府隨即嚴(yán)厲管控外匯，但隨著貨幣貶值推動(dòng)通脹加劇，老百姓的實(shí)際收入和購(gòu)買能力大幅下滑，加之嚴(yán)重的失業(yè)率，很多人的日常生活日益困難，生活大不如前。
根據(jù)美國(guó)智庫(kù)的一項(xiàng)研究表明，由于上述制裁，伊朗幾乎損失了一半的石油出口收入和30%的對(duì)外貿(mào)易。因此，有研究認(rèn)為切斷與SWIFT的聯(lián)系對(duì)俄羅斯經(jīng)濟(jì)的影響，將是“同樣具有破壞性的，至少在短期內(nèi)”，因?yàn)槎砹_斯也相當(dāng)依賴油氣資源的收入。
韓建偉向第一財(cái)經(jīng)記者表示，雖然伊朗進(jìn)出口貿(mào)易銳減，但是這個(gè)制裁手段也刺激了伊朗替代金融支付的開發(fā)，比如伊朗使用黃金支付，開發(fā)數(shù)字貨幣，加密貨幣系統(tǒng)，雖然短期內(nèi)難以完全替代SWIFT，但也是規(guī)避的手段。
